Налоговая следит за переводами одесситов: кому придется объяснять каждую гривну

В Украине значительно усилили контроль за денежными переводами между физическими лицами. Теперь даже обычные поступления на банковские карты одесситов могут заинтересовать налоговую.

Об этом рассказали в Одесском городском совете.

Как работает новая система контроля

Механизм начинается с финансового мониторинга, проводимого Национальным банком Украины. Регулятор анализирует p2p-переводы и формирует списки лиц с наибольшими оборотами.

Далее эти данные передаются Государственной налоговой службе Украины. Налоговики анализируют информацию и могут передать ее в местные органы для дальнейшей проверки. После этого человеку посылают запрос с требованием объяснить происхождение средств. Если ответов недостаточно, инициируется проверка, по результатам которой могут начислить НДФЛ и военный сбор.

"В 2026 году сумму налога (НДФЛ и военный сбор), указанную в НПР (формы "Р" и "Д"), необходимо уплатить в течение 30 календарных дней со дня, следующего за днем получения НПР (приказы Минфина № 513 и № 548, вступившие в силу 26 февраля 2026 года) санкции считаются упраздненными, а пеня не начисляется", - отмечают в горсовете.

Когда переводы считаются доходом

По налоговым правилам, любое поступление на карту может считаться доходом. Исключения предусмотрены законодательством, но их следует подтвердить документально.

"Перевод = доход, если не доказано обратное", - отмечают в сообщении.

Важно хранить расписки, договоры или другие подтверждения происхождения денежных средств. К не облагаемым налогом относятся, в частности, переводы между родственниками, алименты, социальные выплаты, возврат ссуд или операции между собственными счетами.

Среди факторов риска:

• большие обороты;
• дробление платежей;
• участие в сомнительных операциях;
• превышение лимитов.

В 2026 году лимит на переводы составляет 150 тысяч гривен, а сделки от 400 тысяч подлежат обязательному финмониторингу. Одесситам следует более внимательно относиться к своим финансовым операциям, ведь теперь каждая транзакция может иметь налоговые последствия.

Напоминаем

Общественные организации приглашают принять участие в конкурсе на получение финансовой поддержки для реализации своих инициатив. Одесситы могут подать заявки до 6 мая 2026 года по нескольким направлениям поддержки.

Читайте: Цены растут быстрее топлива: жители Одесщины возмущены новым тарифом на маршрутки