Податкова стежить за переказами одеситів: кому доведеться пояснювати кожну гривню

В Україні значно посилили контроль за грошовими переказами між фізичними особами. Тепер навіть звичайні надходження на банківські картки одеситів можуть зацікавити податкову.

Про це розповіли в Одеській міській раді.

Як працює нова система контролю

Механізм починається з фінансового моніторингу, який проводить Національний банк України. Регулятор аналізує p2p-перекази та формує списки осіб із найбільшими оборотами.

Далі ці дані передаються до Державна податкова служба України. Податківці аналізують інформацію та можуть передати її до місцевих органів для подальшої перевірки. Після цього людині надсилають запит із вимогою пояснити походження коштів. Якщо відповіді недостатньо, ініціюється перевірка, за результатами якої можуть нарахувати ПДФО та військовий збір.

"У 2026 році суму податку (ПДФО та військовий збір), вказану в ППР (форми "Р" та "Д"), необхідно сплатити протягом 30 календарних днів із дня, наступного за днем отримання ППР (накази Мінфіну № 513 та № 548, що набули чинності 26 лютого 2026 року), оскільки лише у разі сплати протягом 30 календарних днів штрафні санкції вважаються скасованими, а пеня не нараховується", - зазначають у міськраді.

Коли перекази вважаються доходом

За податковими правилами, будь-яке надходження на картку може вважатися доходом. Винятки передбачені законодавством, але їх потрібно підтвердити документально.

"Переказ = дохід, якщо не доведено протилежне", - наголошують у повідомленні.

Важливо зберігати розписки, договори або інші підтвердження походження коштів. До неоподатковуваних належать, зокрема, перекази між родичами, аліменти, соціальні виплати, повернення позик або операції між власними рахунками.

Серед факторів ризику:

• великі обороти;
• дроблення платежів;
• участь у сумнівних операціях;
• перевищення лімітів.

У 2026 році ліміт на перекази становить 150 тисяч гривень, а операції від 400 тисяч підлягають обов’язковому фінмоніторингу. Одеситам варто уважніше ставитися до своїх фінансових операцій, адже тепер кожна транзакція може мати податкові наслідки.

Нагадуємо

Громадські організації запрошують взяти участь у конкурсі на отримання фінансової підтрики для реалізації своїх ініціатив.Одесити можуть подати заявки до 6 травня 2026 року за кількома напрямками підтримки.

Читайте: Ціни ростуть швидше за пальне: мешканці Одещини обурені новим тарифом на маршрутки