Нові правила для одеського бізнесу: банки обмежать перекази ФОП та компаній

Банки в Україні готуються посилити контроль над фінансовими операціями бізнесу. Уже з серпня нові ліміти на перекази можуть торкнутися новостворених та так званих "сплячих" одеських ФОП, а також юридичних осіб.

Про це повідомляє Інтерфакс-Україна.

Під новий контроль потраплять ФОП і компанії

Йдеться про оновлений Меморандум з прозорості ринку платіжних послуг, який банки планують підписати найближчим часом. Згідно з проєктом меморандуму, для ФОП 2-ї та 3-ї груп на першому етапі планують встановити ліміт до 3 млн грн на місяць. Для підприємців 1-ї групи обмеження складатиме до 600 тисяч гривень, а для юридичних осіб — до 5 млн грн щомісяця.

Втім уже через три місяці правила можуть стати ще суворішими. У листопаді ліміти для ФОП 2-ї та 3-ї груп хочуть знизити до 1 млн грн, для 1-ї групи — до 400 тисяч грн, а для юросіб — також до 1 млн грн на місяць.

"Окрім того, оновлена версія меморандуму передбачає посилення протидії шахраям та тісніший обмін інформацією про підозрілих клієнтів", - зазначають у виданні.

Нацбанк ще з 1 жовтня 2024 року ввів тимчасові обмеження на перекази між рахунками фізичних осіб. А вже з лютого 2025 року банки посилили правила у рамках меморандуму, встановивши ліміти у 50–150 тисяч гривень залежно від рівня ризику клієнта.

Як раніше заявляли в банківському секторі, пом’якшення лімітів можливе лише після запуску реєстру дропів та автоматизованої перевірки доходів клієнтів. Однак ухвалення відповідного закону поки затягується.

Нагадуємо

До місцевих бюджетів Одещини у січні – квітні 2026 року найдійшло понад 180,6 млрд грн. Це на 15,5 відсотків більше від надходжень минулого року.

Читайте: Податкова стежить за переказами одеситів: кому доведеться пояснювати кожну гривню