В Украине значительно усилили контроль за денежными переводами между физическими лицами. Теперь даже обычные поступления на банковские карты одесситов могут заинтересовать налоговую.
Об этом рассказали в Одесском городском совете.
Как работает новая система контроля
Механизм начинается с финансового мониторинга, проводимого Национальным банком Украины. Регулятор анализирует p2p-переводы и формирует списки лиц с наибольшими оборотами.
Далее эти данные передаются Государственной налоговой службе Украины. Налоговики анализируют информацию и могут передать ее в местные органы для дальнейшей проверки. После этого человеку посылают запрос с требованием объяснить происхождение средств. Если ответов недостаточно, инициируется проверка, по результатам которой могут начислить НДФЛ и военный сбор.
Когда переводы считаются доходом
По налоговым правилам, любое поступление на карту может считаться доходом. Исключения предусмотрены законодательством, но их следует подтвердить документально.
Важно хранить расписки, договоры или другие подтверждения происхождения денежных средств. К не облагаемым налогом относятся, в частности, переводы между родственниками, алименты, социальные выплаты, возврат ссуд или операции между собственными счетами.
Среди факторов риска:
- большие обороты;
- дробление платежей;
- участие в сомнительных операциях;
- превышение лимитов.
В 2026 году лимит на переводы составляет 150 тысяч гривен, а сделки от 400 тысяч подлежат обязательному финмониторингу. Одесситам следует более внимательно относиться к своим финансовым операциям, ведь теперь каждая транзакция может иметь налоговые последствия.
Напоминаем
Общественные организации приглашают принять участие в конкурсе на получение финансовой поддержки для реализации своих инициатив. Одесситы могут подать заявки до 6 мая 2026 года по нескольким направлениям поддержки.
Читайте: Цены растут быстрее топлива: жители Одесщины возмущены новым тарифом на маршрутки