Нацбанк собирает все данные с украинских вкладчиков

У банков осталось всего две недели, чтобы сформировать и передать в Национальный банк данные обо всех своих клиентах. В рамках борьбы с отмыванием "грязных денег" от последних требуется до 22 октября сообщить обо всем своем имуществе, счетах в других банках и связях с "публичными деятелями". Эксперты отмечают, что увеличение массива данных, требуемых от граждан, будет лишь провоцировать рост теневой экономики. Об этом сообщает "КоммерсантЪ. Украина".
Вчера клиенты Альфа-банка при снятии наличных средств через банкомат увидели в чеках приглашение прийти в отделение банка с паспортом для прохождения идентификации. В колл-центре учреждения пояснили, что идентификация проводится по требованию НБУ (постановление N22), согласно которому все клиенты банков должны предоставить детальные анкеты о себе до 22 октября. При этом в отделениях банка давно висят соответствующие объявления, всем пришедшим клиентам предлагают пройти анкетирование.

Своим постановлением НБУ с 22 апреля изменил нормы положения "Об осуществлении банками финансового мониторинга" и дал банкам полгода на сбор расширенных данных о клиентах. Каждое физическое лицо обязано в специальной анкете указать свои паспортные данные, идентификационный номер, место работы, должность, контактный номер телефона и адрес электронной почты. Должна быть оценена репутация и уровень рисков при проведении финансовых операций клиента. Указываются услуги, которыми он пользуется, номера всех счетов в других банках, принадлежность к "публичным деятелям или связанными с ними лицам". Клиент обязан раскрыть информацию о своем движимом и недвижимом имуществе, счетах в ценных бумагах, спрогнозировать объем операций по счетам и указать источники происхождения доходов. Идентификация юридических лиц, резидентов и нерезидентов, содержит полный срез о проводимой ими хозяйственной и финансовой деятельности с указанием лиц, имеющих доступ к имуществу предприятий.

По рисковым клиентам данные собирались до 22 июня, по всем остальным — до 22 октября. Банки не афишировали сбор этой информации, но с приближением срока подачи отчетов в НБУ активизировался, например, "Райффайзен Банк Аваль". "Ко мне обратились несколько возмущенных клиентов банка — юридических лиц, у которых потребовали предоставить анкеты по всем своим сотрудникам, имеющим зарплатные карты",— сказал управляющий партнер юридической компании "Кравец, Новак и партнеры" Ростислав Кравец. В "Райффайзен Банк Аваль" вчера не смогли ни подтвердить, ни опровергнуть эту информацию.

В других учреждениях утверждают, что либо не знают о постановлении, либо проводят идентификацию, не приглашая клиентов в банк. "Это требование обусловлено законом с 2002 года. В начале года Нацбанк попросит провести идентификацию, уточнив данные клиентов. Мы проводим идентификацию клиентов в штатном режиме в зависимости от степени риска один, два или три раза в год. Сейчас на местах мы не вызываем клиентов",— отметил начальник отдела финансового мониторинга "Дочернего банка Сбербанка России" Игорь Скрыпников. "Мы проводили идентификацию в течение всего этого периода, поэтому никакого ажиотажа сейчас нет",— заявил зампред правления ВиЭйБи Банка по розничному бизнесу Антон Шаперенков. Если клиент не успеет до 22 октября, ему могут отказать в проведении операций по счету.

Решением НБУ предусмотрена упрощенная идентификация клиентов с низкой вероятностью занятий легализацией криминальных доходов, но банки выполняют пожелания НБУ, узнавая максимально возможный объем информации. "В принципе, нам не вся информация нужна, но мы должны выполнять постановление НБУ",— отметил господин Шаперенков. Подобную щепетильность юристы поясняют желанием иметь возможность оказывать давление на клиентов в случае невыполнения ими условий договора. "Я считаю, что банк должен проводить мониторинг и оценку финансового состояния и рисков. У банка нет оснований относить всех клиентов к высокой категории. Прикрываясь такими требованиями, банки пытаются собрать максимально полную информацию о клиентах. Создается впечатление, что граждане Украины только тем и занимаются, что отмывают деньги преступным путем или финансируют терроризм,— отметил господин Кравец.— Финансовая система вступает в конфликт с экономическим сектором и гражданами. Цель создания такой ситуации не поддается логическому объяснению и приводит к расширению теневого сектора".

Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Автор
(0 оценок)
Актуальность
(0 оценок)
Изложение
(0 оценок)
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует

Комментарии

Комментарии предназначены для общения, обсуждения и выяснения интересующих вопросов

Общество
В порту «Южный» углубят подходные каналы и операционную акваторию упричалов. Это поможет порту принимать крупнотоннажные суда и, как следствие, увеличить грузооборот. В порту «Южный» грядут большие перемены, сообщает «Зеркало недели».Здесь проведут дноуглубительные работы на внутренних подходных каналах и в операционной акватории нескольких причалов. Примечательно, что речь идёт об уникальном для украинской морской отрасли государственно-частном партнёрств...
Происшествия
27-летний ранее судимый мужчина выбросился из окна после того, как во время ссоры убил бабушку. Об этом сообщает отдел коммуникации полиции в Одесской области. В полицию поступило сообщение о выпавшем из окна мужчине. Прибыв на место полицейские обнаружили труп с травмами, характерными для падения с высоты. Им удалось выяснить, что тело принадлежит мужчине 27 лет, он был ранее судим и проживал вместе со своей бабушкой. Полицейские отправились в квартиру по...
Происшествия
Автомобиль Фольксваген и мотоцикла Ямаха столкнулись на улице Краснова. Об этом сообщает пресс-служба патрульной полиции Одесской области. Водитель мотоцикла доставлен в больницу. Причины аварии будут установлены следствием.  Читайте также: Судоремонтный завод Урбанских в Одесской области ремонтирует российские танкеры, пришедшие их оккупированного Крыма
Общество
6-метровую метлу из сорго планируют изготовить мастера Савранского района. Об этом сообщил бывший глава тамошней райгосадминистрации Виталий Свичинский. По его словам, віставят на всеобщее обозрение диковинку - в день основания района. ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Настоящий фашизм: Как одесские ксенофобы отреагировали на шиитский Ашура, - ФОТО
Общество
Желающим защитить незаконную стройку от гражданских активистов обещают заплатить по тысяче гривен. Об этом сообщает активист ВО «Свобода» Александр Винницкий. Активист опубликовал фото объявления, распространяемого в вайбере. "Цена вопроса: 1000 грн... Полиция будет на нашей стороне" – сказано в сообщении. О том, что на одесском Ланжероне "дельфиноводы" начали новое строительство мы рассказывли вам еще в июле. Неделю тому назад активисты заподозрили Одесск...
Пресс-релиз
Постоянно развиваться и радовать своих покупателей удобными и полезными инновациями - для компании Pufetto это не просто красивый лозунг, а руководство к действию. Мы первыми представили на украинском рынке мягкой мебели удобный онлайн-сервис покупки изделий - с возможностью выбрать свой индивидуальный диван в мельчайших деталях, не выходя из дому. Теперь мы делаем следующий шаг навстречу Вам и новым технологиям! Pufetto с гордостью представляет мобильно...
Общество
Российские танкеры из оккупированного Крыма приходят в наши порты и ремонтируются на украинских судоремонтных заводах. Более того, они ремонтируются на предприятии семьи Урбанских. Это удалось выяснить одесскому журналисту расследователю Григорию Козьме. Официально украинский порт Керчь закрыт. Это оккупированная территория. Но суда-нарушители из России и Турции все-таки заходят в Керчь. Это серьезное нарушение украинского законодательства, подрывающее сув...
Криминал
Одесская полиция задержала уже пятерых подозреваемых в организации нападения на операторов терминала пополнения счета в Одессе. Об этом сообщил в Фейсбуке первый заместитель руководителя Нацполиции Украины Вячеслав Аброськин. Он же опубликовал видеозапись нападения, сделанную, судя по всему, камерой наружного наблюдения. Нападение произошло сегодня, в 5 утра. Бандиты с применением неизвестного оружия напали на инкассаторов и ранили их. Затем у операторов о...
Общество
Вчера в Одессе мусульмане шииты прошли маршем в честь дня Ашура. Таким образом шииты чтят память имама Хусейна ибн Али, его брата и еще 70 соратников исламского мученика. фото: Евгения Евгения (Фейсбук) В этот день шииты устраивают импровизованную траурную процессию и даже допускают акты самобичевания. Тем не менее, одесситы в соцсетях набросились на шиитов за их марш и устроили ксенофобскую травлю. ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Минюст вернул контроль за Одесским медицин...