С завтрашнего дня во время обмена валюты личные данные украинцев будут фиксироваться банками

Национальный банк Украины в соответствии с условиями Меморандума МВФ осуществляет совершенствование порядка проведения наличных валютно-обменных операций нерезидентами; проведение действенного контроля за значительными по объемам валютно-обменными операциями; либерализацию наличных валютно-обменных операций через банкоматы. Поэтому, изменения, вступающие в силу с 23 сентября позволят усовершенствовать уже действующий с 1993 года механизм обязательной проверки
резидентности клиентов, осуществляющих валютно-обменную операцию. Об этом 048.ua сообщили в пресс-службе НБУ.
Итак, с 23 сентября физическое лицо сможет обменять в одном банке
течение дня валюту на сумму 150 000 гривен, а не 80 000 гривен (в эквиваленте) как это осуществлялось ранее. Для обеспечения контроля за соблюдением лимита операций банки обязаны будут вносить личные данные клиента в систему банковского учета.

При осуществлении валютно-обменной операции на сумму до 50 000 гривен в финансовом документе будет указываться резидентность клиента, его фамилию, имя и отчество. Для этого клиент должен предъявить документ, удостоверяющий его резидентность. Это может быть любой документ, который может засвидетельствовать резидентности лица: как паспорт, так и другой документ, удостоверяющий личность. Кроме того, физическим лицам предоставляется возможность осуществлять операции по продаже
наличной иностранной валюты за гривны при помощи банковских автоматов самообслуживания. При этом, комиссионное вознаграждение при совершении валютно-обменных операций через банкоматы отсутствует, а курс покупки продажи иностранных валют за гривны единственный при осуществлении операций, как через собственные кассы банков, пункты обмена иностранной
валюты, так и через банкоматы.
С целью минимизации рисков операций с наличными на сумму от 50 000 гривен до 150 000 гривен осуществляться полная идентификация физического лица в соответствии с законодательством Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Ранее эта норма составляла от 50 000 гривен до 80 000 гривен. Такая проверка резидентности физических лиц соответствует рекомендациям международной Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и приведена в соответствие с требованиями законодательства Украины о предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.
Вместе соответствии со статьями 60 и 62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности "информация относительно деятельности и финансового состояния клиента, которая стала известной банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при
предоставление услуг банка, является банковской тайной, имеет ограниченный доступ и может быть раскрыта третьим лицам только в законодательно установленном порядке.